比特幣平臺亂象：洗錢、虛假交易、被訴操縱市場

幣行曾被不法分子利用從事洗錢活動，稱已升級反洗錢措施；BTC100存在虛假交易情況

“現(xiàn)在比特幣跌得這么慘，賣掉又要收手續(xù)費(fèi)，只能放著看看了。”玩家張林(化名)對于自己在高點(diǎn)入市，有點(diǎn)懊惱。

昨日截至12點(diǎn)19分，比特幣在13210.85-14090位置之間震蕩。此前，在多輪所謂的利好消息刺激下，比特幣從年前的7000元/枚左右的價(jià)格持續(xù)走高至21019.89元/枚，但目前又跌去近三分之一。

比特幣等資產(chǎn)因其暴漲暴跌的特性，受到了投資者和監(jiān)管部門的關(guān)注。

7月15日結(jié)束的全國金融工作會議上提出，“所有金融業(yè)務(wù)都要納入監(jiān)管。”中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長、中國互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新研究院院長黃震表示，目前數(shù)字貨幣、虛擬貨幣等尚未納入監(jiān)管，很多新興的交易市場、要素市場等尚未納入監(jiān)管或監(jiān)管薄弱。

新京報(bào)記者獲悉，有關(guān)部門在此前對比特幣交易平臺幣行、火幣和BTC100的檢查中發(fā)現(xiàn)，幣行未履行反洗錢義務(wù)，曾被不法分子利用從事洗錢活動;火幣曾因涉嫌市場操縱而被投資者起訴至法院;BTC100則存在虛增其平臺比特幣交易規(guī)模的情況。

對此，幣行方面回應(yīng)新京報(bào)記者稱，已經(jīng)針對性地升級了反洗錢措施，截至發(fā)稿，未從火幣網(wǎng)、BTC100方面得到回應(yīng)。

今年以來，隨著比特幣的暴漲，各種打著“數(shù)字貨幣”旗號的山寨幣甚至“傳銷幣”不斷出現(xiàn)。業(yè)內(nèi)人士提醒，投資者對于這些“數(shù)字貨幣”要擦亮眼睛。

通過比特幣洗錢，幣行未盡審查義務(wù)

“個(gè)人換匯額度一直都是5萬美元，但央行檢查前，比特幣平臺卻能夠提供一個(gè)類似‘地下錢莊’的功能，通過把比特幣從國內(nèi)錢包轉(zhuǎn)到國外錢包的方式，把錢轉(zhuǎn)到境外。”一位從業(yè)人士告訴新京報(bào)記者。

比特幣是一種以區(qū)塊鏈為基礎(chǔ)的“數(shù)字貨幣”，擁有去中心化(不依靠某個(gè)政府)和匿名性的特點(diǎn)，吸引了一大批擁躉——同時(shí)，也正是因?yàn)檫@些特點(diǎn)，頻頻被犯罪分子利用。

來自裁判文書網(wǎng)的資料顯示，OKCoin作為國內(nèi)三大平臺之一，就因?yàn)槠脚_未履行合規(guī)要求，一度成為犯罪分子的洗錢工具。

根據(jù)官網(wǎng)介紹，北京樂酷達(dá)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下的OKCoin幣行成立于2013年6月，主要面向中國區(qū)用戶提供人民幣對比特幣、萊特幣、以太幣等數(shù)字資產(chǎn)買賣服務(wù)。

根據(jù)黑龍江省高級人民法院〔2016〕黑民終第274號民事判決書，2014年7月，犯罪分子曾將電信詐騙獲得的200萬元充值到在OKCoin交易平臺幣行注冊的賬號，分批多次購買共計(jì)553個(gè)比特幣，同時(shí)進(jìn)行提幣操作，將比特幣轉(zhuǎn)到比特幣錢包，最后在澳門地下錢莊將比特幣賣出，完成洗錢活動。

判決書指出，在發(fā)現(xiàn)該賬戶交易存在異常(短時(shí)間內(nèi)大量購買并提取比特幣)的情況下，平臺沒有及時(shí)盡到審查、監(jiān)管義務(wù)，放任犯罪嫌疑人在短短一個(gè)多小時(shí)內(nèi)購買價(jià)值200萬元的比特幣，并同時(shí)將比特幣提出交易平臺。

“由于樂酷達(dá)公司(OKCoin幣行平臺方)的不作為行為，被犯罪嫌疑人利用順利完成洗錢犯罪，客觀上造成受害人巨額財(cái)產(chǎn)被犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移揮霍、無法追回的后果，樂酷達(dá)公司對受害人的損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主要賠償責(zé)任。”判決書認(rèn)為。

對此，OKCoin方面對新京報(bào)記者表示，“公司成立之初反洗錢措施比較基礎(chǔ)，不夠嚴(yán)格和完善。經(jīng)歷過這個(gè)事件后，平臺就系統(tǒng)性地升級過幾次反洗錢規(guī)則，加強(qiáng)了實(shí)名制的管理。”

另一家位于上海的平臺比特幣中國，也曾被洗錢者關(guān)注。據(jù)財(cái)新報(bào)道，伊世頓國際貿(mào)易有限公司曾經(jīng)嘗試使用虛擬數(shù)字貨幣比特幣轉(zhuǎn)移非法所得。2015年5月，伊世頓公司的兩名高管向比特幣中國表示希望每月購買1萬個(gè)比特幣，但沒有透露購買總量。由于金額巨大，同時(shí)伊世頓方面無法提供身份證明及資金證明，雙方合作告吹。此后，比特幣中國向有關(guān)部門說明了情況。

BTC100虛假交易，日成交刷到4萬多枚

知情人士透露，有關(guān)部門在對比特幣交易平臺BTC100進(jìn)行檢查之后發(fā)現(xiàn)，BTC100存在虛假交易的情況。該公司通過設(shè)計(jì)計(jì)算機(jī)程序在其平臺上進(jìn)行刷單，虛構(gòu)交易，比特幣日成交量曾達(dá)到4萬多枚。停止刷單交易之后，BTC100比特幣真實(shí)成交量日均僅有幾十枚。

有投資者告訴新京報(bào)記者，在挑選比特幣平臺時(shí)，成交量是他們考慮的最重要因素之一。

7月16日晚間，新京報(bào)記者登錄BTC100，顯示當(dāng)日比特幣成交量為0.006。就此，昨日新京報(bào)記者通過郵件、客服等方式聯(lián)系BTC100方面，截至記者發(fā)稿尚未得到正式回應(yīng)。

記者注意到，此前已有所謂平臺人士偽造交易行情的先例。

據(jù)浙江省金華市中級人民法院《劉剛、金海等犯詐騙罪二審刑事裁定書》，“btc-gbl.com”就是這么一家被偽造設(shè)立的比特幣網(wǎng)站。

根據(jù)上述裁定書，為了騙取投資者信任，吸引更多客戶到網(wǎng)站充值、交易“比特幣”，被告方使用與該網(wǎng)站無關(guān)人員的身份信息，委托代理公司到香港注冊了名為GBL(HK)LIMITED的公司，并虛構(gòu)了公司股東架構(gòu)、公司投資前景、公司注冊地址等信息。

該網(wǎng)站提取國際比特幣行情交易數(shù)據(jù)作參照，客戶可通過充值人民幣和比特幣的方式在網(wǎng)站買賣比特幣，網(wǎng)站收取交易手續(xù)費(fèi)。此后不久，網(wǎng)站便推出網(wǎng)站與客戶對賭模式，在該模式運(yùn)營的前三個(gè)月，大部分客戶均虧損，網(wǎng)站獲利數(shù)百萬元。然而，由于資金出現(xiàn)了緊張，該網(wǎng)站以各種理由限制客戶提現(xiàn)、提幣，并推出各種活動，以吸引投資者資金注入，最終案發(fā)，幾位被告人以入獄收場。

兩年虧十幾萬，投資者訴火幣網(wǎng)操縱市場

新京報(bào)記者獲悉，有關(guān)部門在對火幣網(wǎng)的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，部分投資者因?yàn)楸瑐}而將火幣起訴至海淀區(qū)法院，控告其操縱市場。據(jù)悉，海淀區(qū)法院已經(jīng)以期貨糾紛立案，并表示近期將著手審理此案。

據(jù)海淀法院網(wǎng)，原告陳先生認(rèn)為，其受火幣網(wǎng)工作人員推介和高杠桿誘惑，購買了比特幣和萊特幣，并以購買的比特幣在火幣網(wǎng)提供的鏈接網(wǎng)站上申請二十倍的相應(yīng)金額，進(jìn)行虛擬貨幣的二十倍杠桿期貨交易。

“由于火幣網(wǎng)的虛擬貨幣交易被火幣網(wǎng)及內(nèi)部人員操縱，并通過控制后臺數(shù)據(jù)、虛假成交、突然拉升或下跌導(dǎo)致會員爆倉等方式進(jìn)行虛假交易，導(dǎo)致陳先生在兩年里虧損十幾萬元。”海淀法院網(wǎng)上文章稱。

目前，火幣網(wǎng)已經(jīng)下線了杠桿交易，并開始征收交易手續(xù)費(fèi)，但投資者提出，仍然存在一些“異常”行情。不少投資者認(rèn)為自己被“割了韭菜”。

“以太坊之前開盤價(jià)竟然直接拉高到9999，遠(yuǎn)高于其他平臺，這幾天最低點(diǎn)又不到1000元一枚了。”新晉“入坑”的數(shù)字貨幣玩家張杰懷疑，是不是有莊家在操縱市場?

7月17日，火幣網(wǎng)方面對新京報(bào)記者表示，目前已經(jīng)按照監(jiān)管部門的要求升級了反洗錢流程，而對于有投資者質(zhì)疑操縱交易，火幣平臺僅作為撮合方，以太坊“9999”的價(jià)格是投資者市場交易的一個(gè)結(jié)果。對投資者起訴一事，火幣網(wǎng)方面稱尚未收到上述該案正式開庭的通知書。

挖礦暴富？有“礦池”偷“礦工”算力

在行情暴漲暴跌的環(huán)境下，數(shù)字貨幣挖礦的行業(yè)再一次走到了臺前。“現(xiàn)在的行情跟2013年那陣子很像。”比特幣玩家黃洪(化名)說，他曾經(jīng)是一名“挖礦者”。

2013年，在多輪利好刺激下，比特幣價(jià)格從2月份不到200元/枚，在11月沖上7000元的高線，漲了數(shù)十倍;12月5日，監(jiān)管層明確，比特幣不是法定貨幣并提示風(fēng)險(xiǎn)，此后比特幣在半年內(nèi)近乎腰斬，并長期在低位徘徊。

“我是看著它漲到2000、3000、4000。”說起當(dāng)年的大牛市，黃洪仍有些“心癢癢”。

當(dāng)年10月份，黃洪準(zhǔn)備了10萬塊錢，準(zhǔn)備辭職挖礦。

“一個(gè)礦機(jī)6個(gè)顯卡，最后組了三臺。”但他還是虧了錢，“電費(fèi)一天一百。都是找那些便宜電的地方，等你把礦機(jī)的錢挖出來基本上礦機(jī)也就報(bào)廢了。”

另一名入行較早的“礦工”楊冰(化名)對新京報(bào)記者表示，“事實(shí)上，比特幣計(jì)算難度上升迅速，加上電費(fèi)消耗巨大，一般礦機(jī)的生命周期只有6-9個(gè)月，之后挖出的比特幣價(jià)值可能還沒法支付消耗的電費(fèi)，就要報(bào)廢了。”

隨著比特幣挖掘難度增加，比特幣挖礦逐漸成為高投入、高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)。據(jù)比特范網(wǎng)站提供的數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計(jì)8月15日上市的阿瓦隆A741新型礦機(jī)，每臺售價(jià)6500元，每天用電成本16.56元，在目前每枚13000元的基礎(chǔ)上，仍要1年半的時(shí)間才能收回成本。

黃洪和楊冰們還面臨著“礦池偷算力”的可能。比特幣挖礦，首先是記賬，要想在眾人中搶到記賬權(quán)，需要解開數(shù)學(xué)題，計(jì)算機(jī)算力越強(qiáng)越有可能解開。記賬后系統(tǒng)會獎(jiǎng)勵(lì)比特幣。所以個(gè)人挖礦類似中彩票。因?yàn)槭歉怕蕟栴}，所以礦工聯(lián)合算力，能夠獲得固定收益。比特幣社區(qū)出現(xiàn)“礦池”組織，即聯(lián)合礦工的算力進(jìn)行運(yùn)算，收益按照礦工貢獻(xiàn)算力的百分比分配。

徐洋(化名)曾從事過礦池的管理工作，據(jù)他介紹：目前礦池明面的盈利來源是分配收益時(shí)的手續(xù)費(fèi)、對外出售算力等。“以目前占據(jù)全球18%算力的螞蟻礦池為例，該礦池根據(jù)虛擬幣種類不同，實(shí)行3%到5%不等的手續(xù)費(fèi)。”

徐洋稱，不規(guī)范的平臺會偷取算力，礦池運(yùn)營者有技術(shù)可以偷偷讓算力在其他虛擬幣上挖礦，來給自己牟利，這就侵犯了礦工的利益。

那為什么還能吸引這么多的礦工呢?在黃洪看來，“大家嘴里罵著騙錢，心里何嘗不想靠這些暴富呢?”

業(yè)內(nèi)：平臺需規(guī)范，投資者需擦亮眼

雖然名字里有個(gè)“幣”，但央行對于比特幣的性質(zhì)早有明確：2013年，人民銀行等五部委發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，明確比特幣作為一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。

在前一天暴漲隨后一度下跌20%后，2017年1月6日，央行上海總部、營業(yè)管理部(北京)約談國內(nèi)三大比特幣交易所主要負(fù)責(zé)人，讓其針對近期異常情況開展自查，并進(jìn)行相應(yīng)清理整頓。

1月11日，央行對三家比特幣平臺開展現(xiàn)場檢查。1月18日，央行上海總部表示，“比特幣中國”交易平臺存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務(wù)等問題;北京營管部則稱，“幣行”“火幣網(wǎng)”違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，也未按規(guī)定建立相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度，此后三家平臺陸續(xù)公告已暫停融資融幣業(yè)務(wù)，并開始征收交易費(fèi)。

根據(jù)三家平臺的公告，目前三家平臺均已落實(shí)央行要求，升級了有關(guān)系統(tǒng)，并逐步恢復(fù)了比特幣提幣業(yè)務(wù)。

對于目前數(shù)字貨幣圈的一些亂象，金融分析師肖磊對新京報(bào)記者表示，交易平臺目前存在不少問題。

“首先是投資者因斷網(wǎng)等造成的損失，無法得到賠償。”他指出，交易平臺雖然沒有主動斷網(wǎng)的動機(jī)，但相關(guān)約束條件不夠，就算斷網(wǎng)，也沒有太大的法律層面的壓力。

肖磊認(rèn)為，這就導(dǎo)致平臺本身只能靠自律來應(yīng)對很多潛在有損投資者的問題，那些不打算長期做服務(wù)的平臺，可能就容易故意制造問題，損害投資者利益，比如惡意跑路等。

國際層面上出現(xiàn)過多次平臺的風(fēng)險(xiǎn)事件，包括被認(rèn)為是全球最大比特幣交易平臺的Mt.Gox由于系統(tǒng)漏洞損失大量比特幣，最終破產(chǎn)令不少投資者血本無歸;國內(nèi)也有玩家在比特幣平臺上被盜比特幣的先例。

對于投資者，專家提醒，在面對所謂的“數(shù)字貨幣”面前一定要擦亮眼睛，包括近來異常火爆的ICO融資。

ICO即區(qū)塊鏈企業(yè)通過眾籌的方式在交易平臺或某種場合發(fā)行自己的代幣，換取比特幣、以太幣來實(shí)現(xiàn)融資的目的。

不少業(yè)內(nèi)人士指出，同樣存在一些人打著ICO的旗號，僅靠PPT、幾個(gè)業(yè)余團(tuán)隊(duì)行“非法集資”之實(shí)。

“由于信息不對稱，投資者在這些所謂的數(shù)字貨幣項(xiàng)目上要非常小心。”華為區(qū)塊鏈專家黃連金說，“有些團(tuán)隊(duì)ICO成功也是虛假成功，它(平臺方)先坐莊，把價(jià)格拉到很高，再把它拋掉。”

黃連金看好區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和未來。他認(rèn)為，結(jié)合云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，區(qū)塊鏈擁有相當(dāng)?shù)臐摿Γ瑫r(shí)也給監(jiān)管提出了新命題。

肖磊認(rèn)為，區(qū)塊鏈和ICO等技術(shù)，都沒有問題，問題是，很多ICO都是現(xiàn)有這些交易平臺給做的，相當(dāng)于承銷和宣傳。“技術(shù)在整個(gè)鏈條上占的比重越來越小，因此(如果出現(xiàn)問題)，該追究的主要還是相關(guān)從業(yè)機(jī)構(gòu)。”

新京報(bào)記者 宓迪 王全浩