著急用錢(qián)怎么辦?銀行申請(qǐng)貸款步驟多還要等。民間貸款公司做房屋抵押貸款，“看上去”步驟簡(jiǎn)單、收費(fèi)低、放款快，但事實(shí)竟然是越貸越窮。近日，廣州從化警方搗毀一個(gè)打著低利率、速貸的旗號(hào)誘使他人前來(lái)貸款、套路貸款人的犯罪團(tuán)伙，共抓獲團(tuán)伙成員28人，扣押收據(jù)、空白合同、陰陽(yáng)合同等文書(shū)資料約6噸，凍結(jié)銀行資金1900多萬(wàn)元。

一宗詐騙案牽出多名受害者

今年3月，從化警方發(fā)現(xiàn)1宗“廖某被詐騙案”中可能涉及“套路貸”違法犯罪。案中，一間位于天河區(qū)的信息咨詢(xún)公司首先以“低利率房屋抵押速貸”吸引事主辦理貸款，隨后哄騙其簽訂了多份空白合同、空白資料，并以各種理由不提供合同，以前置服務(wù)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等手段提高其還款金額。致使事主廖某背負(fù)高額債務(wù)，不得不變賣(mài)房產(chǎn)抵債。

警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該案受害者并無(wú)貸款合同等資料，雖懷疑其被詐騙但苦無(wú)具體證據(jù)。對(duì)2019年、2020年的上千條詐騙警情、線(xiàn)索和案件進(jìn)行全面篩查后，警方專(zhuān)案組發(fā)現(xiàn)了另外有5名事主也曾被該公司以同樣手法實(shí)施“套路貸”詐騙。

巧立明目使人背負(fù)虛增債務(wù)

結(jié)合多名事主的陳述及交易記錄等證據(jù)，警方基本摸清該公司的“套路”——

該公司以“低利息”“速貸”哄騙、催促事主簽訂多份空白合同、空白借據(jù)等，并以各種理由拒絕向事主提供合同資料;在入押事主房產(chǎn)后，通過(guò)收取事主身份證、銀行卡及密碼等以控制事主銀行卡的方式，操縱事主收款賬戶(hù)進(jìn)行放貸做賬，并從中扣取前置利息費(fèi)用，收取高額的“砍頭息”。

其后，該公司欺騙事主若按期還款，會(huì)在貸款后期退還前置利息費(fèi)用。若事主逾期不還或該公司肆意認(rèn)定逾期，則事主被收取高額的逾期費(fèi)用。

部分事主察覺(jué)每月還款中本金和利息比例，與簽訂合同前所說(shuō)的嚴(yán)重不符，除了利息以外還存在事主不知情的各類(lèi)服務(wù)費(fèi)、維護(hù)費(fèi)等高額費(fèi)用。但該公司不僅拒不承認(rèn)有扣取前置費(fèi)用的事實(shí)，并要求事主以公司制定的還款計(jì)劃表進(jìn)行還款，但計(jì)劃表上對(duì)月供本金、月供利息的重要信息故意使用英文字母、數(shù)字、特殊符號(hào)等混雜標(biāo)識(shí)，根本無(wú)從獲知具體月供金額構(gòu)成。若事主不按計(jì)劃還款，就認(rèn)定其違約，并威脅事主按照違約處理其抵押物品。即使事主提出一次性結(jié)清貸款，還需要繳納高額違約金。

該公司通過(guò)各種巧立名目的費(fèi)用迫使事主不斷償還高額的虛增債務(wù)，導(dǎo)致部分事主變賣(mài)房產(chǎn)、車(chē)輛等進(jìn)行抵債，損失重大。

警方出擊凍結(jié)資金1900余萬(wàn)元

7月10日，從化警方分赴廣東省廣州市、深圳市、東莞市，四川省成都市，云南省昆明市等地展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，抓獲28名犯罪嫌疑人，搗毀了該團(tuán)伙位于廣州、深圳兩地的涉案公司，查扣涉案的電腦14臺(tái)，扣押客戶(hù)借款合同、借據(jù)、房產(chǎn)證等紙質(zhì)資料85箱(約6噸)，凍結(jié)銀行資金1900多萬(wàn)元。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。