監管???

境外炒幣存在的風險比較大

國內監管重拳整治虛擬貨幣市場可回溯至今年年初。1月5日，比特幣盤中報價最高接近9000元人民幣，后迅速跳水跌至7100元上下，跌幅近20%。一天之后，央行上海總部、營業管理部(北京)約談國內三大比特幣交易所主要負責人，讓其針對近期異常情況開展自查，并進行相應清理整頓。隨后，央行對三家比特幣平臺開展現場檢查。

1月18日，央行上海總部對外表示，“比特幣中國”交易平臺存在超范圍經營、違規開展配資業務等問題;北京營管部則稱，“幣行”“火幣網”違規開展融資融幣業務，也未按規定建立相關反洗錢內控制度，此后三家平臺陸續公告已暫停融資融幣業務，并開始征收交易費。

9月份則掀起最嚴監管高潮，9月4日，在首次代幣發行(ICO)融資及各種亂象層出不窮的情況下，監管層明確叫停了ICO融資。

9月13日晚間，中國互聯網金融協會(下稱“中國互金協會”)發布風險提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據。同時其表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。

此后，比特幣中國、火幣網、OKCoin幣行等平臺紛紛宣布將逐步停止所有數字資產兌人民幣的交易業務，停止所有虛擬貨幣交易業務。

如今，國內虛擬貨幣市場在監管之下得到了有效整治，但境外炒幣存在的風險正逐步凸顯。

蘇寧金融研究院互聯網金融中心主任薛洪言撰文分析，除了個別國家以發放牌照的方式將虛擬貨幣交易所納入監管框架之內，多數國家和地區的虛擬貨幣交易所都沒有監管背書，也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防范措施。

金融分析師肖磊指出，境外炒幣存在的風險比較大。首先是資金安全沒有保障，存在很大的資金風險;其次是為了繞開外匯管制，肯定需要做很多虛構的資金名目，這個存在一定的法律風險;第三是一旦出現問題，訴訟等都存在非常大的難度。

肖磊稱，場外市場的監管，目前是一個空白，這種私下交易的方式，本身難以有效監管，不過目前有一些非常集中的場外市場平臺，可能也會受到監管層的關注，除了從資金流動的監控，場外市場可以考慮對比特幣錢包提供者以及各種形式的擔保服務，做一些監督，但效果也可能不會特別明顯。

新京報記者宓迪

9月4日

央行、網信辦等七部門發布聯合公告叫停代幣發行(ICO)，清理整頓ICO平臺并組織清退ICO代幣。

9月14日

比特幣中國宣布停止比特幣等交易業務,該平臺14日起停止新用戶注冊，9月30日將停止所有數字資產交易業務。

9月15日

北京監管機構宣布關停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時前發布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時間，并立即宣布停止新用戶注冊。

9月16日

火幣網、OKCoin幣行均修改公告稱，下一步將停止所有關于虛擬貨幣的交易業務。

9月27日

比特幣中國早間發布公告稱，于當天中午12:00關閉數字資產和人民幣充值功能;9月30日中午12:00關閉所有交易功能。

9月30日

OKEx在官網發表聲明稱，近日出現幾例OKEx的賬戶被異常登錄，賬戶被胡亂交易，造成一定損失。

本版采寫/新京報記者金彧宓迪