近日,《法制日報》記者從山東青島警方獲悉,經過長達9個多月的偵查取證,青島警方打掉一個由19人組成的“套路貸”團伙,破獲敲詐勒索、尋釁滋事、詐騙等相關案件84起。

警方經調查,該團伙頭目付某某自2015年開始在社會上吸納組織成員,以民間借貸為幌子,有組織地誘騙、脅迫他人借高利貸,隨后榨取借貸人財產,已對100多名群眾造成了不同程度的人身和財產侵害。目前,該案已移送檢察機關依法審查起訴。

2015年,付某某刑滿釋放后,憑著有過放高利貸的“職業經驗”,主動網羅韓某某等老友,并吸納楊某某、房某某等社會閑散人員,以朋友的汽車租賃公司為依托,重操舊業,干起了放高利貸勾當。

當了解到“套路貸”模式來錢快時,一年后,付某某團伙成立“東升投資公司”,打著“零抵押、零擔保貸款”、“當天到賬、零利息小額貸”等名義,四處散發小廣告,搞“套路貸”。為擴大“業務”規模,付某某又找到同樣干“套路貸”的張某某、隋某某等人,與他們已經成立的“騰飛投資公司”、“宜信投資公司”協作經營,相互“轉單平賬”,攫取借貸人財產。

“套路貸”一般都身披合法借貸公司的“外衣”,對外以“小額貸款公司”的名義招攬生意,以“內部行規”為理由與借貸人簽訂“空白合同”或“陰陽合同”,惡意抬高借款金額,刻意制造銀行流水,并單方面“認定”借貸人違約,收取高額的所謂手續費、利息、違約金、保證金等。

“一些借貸人到這些公司后,如果改變主意拒絕簽訂借貸合同,就會被幾個小混混帶進小黑屋,實施一番威脅恐嚇。”青島市公安局即墨分局刑偵大隊副大隊長李化朋告訴記者,很多借貸人為自身安全,只能乖乖就范。

據多名借貸人說,一旦他們簽訂了第一份合同,就意味著噩夢的開始,后面包括強收手續費、單方認定違約、惡意抬高借款金額、抵押車輛房產、提起虛假訴訟等手段將陸續上演,直至借貸人不堪重負,甚至賠上全部家當。

其中一位受害人開始僅借貸了千元,后被要求還款十多萬元。

當借貸人拒絕償還不合理債務時,該團伙就會采用花樣百出的“討債”手段擾亂借貸人的日常生活。

辦案民警告訴記者,起初他們會采用到借貸人住處墻上噴字、喇叭廣播、送花圈、砸門、砸玻璃等“軟暴力”方式進行滋擾、糾纏,給借貸人和家人造成極大的精神壓力。

據了解,本案中大多數受害人沒有固定職業。他們沒有固定收入,常因高消費而手頭拮據,又容易輕信不法團伙的廣告噱頭,逐步被逼進“套路貸”的陷阱。一些受害人和其家人因顧及名聲、怕丟面子,或者迫于該團伙的恐嚇、威脅,最終不得不還上巨額款項,以息事寧人。

但如果以上“軟暴力”手段沒有達到目的,該團伙還會通過非法拘禁等暴力手段,實施敲詐勒索、尋釁滋事等不法侵害。

民警告訴記者,因不堪忍受該團伙的威脅迫害,有的借貸人被逼到了夫妻離異、遠走他鄉的境地。

專案組偵查發現,這一團伙為非法斂財,以追討借款、利息、違約金為名,采取威脅、恐嚇、暴力等手段累計作案84起,其中包括敲詐勒索案43起,尋釁滋事案26起,強制猥褻、侮辱案1起,詐騙案8起,虛假訴訟案4起,非法拘禁案兩起,涉嫌敲詐勒索數額共計169萬多元;涉嫌詐騙數額共計42萬多元。在歸案的19名犯罪嫌疑人中,有15人涉嫌黑社會性質組織犯罪。

值得關注的是,這一“套路貸”團伙竟然定期教成員如何應對民警的調查訊問。

據民警介紹,團伙頭目付某某定期在內部開設“反偵查特訓班”,模擬公安機關訊問場景,向成員面授反訊問技能,妄圖逃避打擊。

為確保能對這一團伙深挖細查,針對“套路貸”類案件專業性強、偵辦難度大的特點,專案組特意邀請相關的經濟、法律專家為他們“充電”,對近年來有關“套路貸”案件特點進行系統研究。

接著,專案組密切關注團伙頭目和主要成員的行蹤,選擇了最佳時機果斷收網,將所有犯罪嫌疑人抓獲歸案。

據悉,該案共詢問被害人、證人530余人,制作詢問筆錄、辨認筆錄1100余份,移送案件卷宗136冊,制作副卷95冊,形成了高約2.8米、重達120公斤、累計兩萬余頁的卷宗材料,固定視頻、轉賬記錄等電子證據3380G,隨案移送涉案車輛3輛、房產兩處,查扣、凍結資金71萬多元。

據民警介紹,針對該案受害人數多、調查取證難的不利因素,9個多月以來,專案組成員常態化“五加二”、“白加黑”,累計輾轉數十萬公里走訪被害人,有的民警甚至帶病堅持在破案一線,確保了案件偵查工作的順利進行。(記者 姜東良 通訊員 張秀振)